Là chủ doanh nghiệp nhỏ, anh chị hoàn toàn có thể tăng lợi nhuận bằng cách tận dụng hiệu quả các khoản khấu trừ thuế. Hiểu rõ những chi phí nào được phép khấu trừ không chỉ giúp giảm thu nhập chịu thuế mà còn mang lại nguồn vốn quý giá để tái đầu tư. Dưới đây là 10 khoản khấu trừ quan trọng mà anh chị nên biết trong năm 2024 để tối đa hóa lợi ích.
- Khấu Trừ Văn Phòng Tại Nhà
Nếu anh chị làm việc tại nhà, khoản khấu trừ này sẽ rất hữu ích. Anh chị có thể khấu trừ một phần chi phí như tiền thuê nhà, lãi suất vay mua nhà, tiền điện nước, và chi phí bảo trì có liên quan. Điều kiện là không gian làm việc phải được sử dụng thường xuyên và chỉ dành cho mục đích kinh doanh.
Mẹo: Lưu giữ hồ sơ chi tiết và chụp ảnh không gian làm việc để đáp ứng yêu cầu xác minh của IRS.
- Chi Phí Xe Cộ
Chi phí sử dụng xe ô tô cho công việc kinh doanh, dù toàn phần hay một phần, đều có thể được khấu trừ. IRS cung cấp hai phương pháp: khấu trừ theo chi phí thực tế hoặc theo số kilomet chuẩn (dự kiến 65,5 xu mỗi dặm trong năm 2024).
Mẹo: Sử dụng ứng dụng theo dõi kilomet để đảm bảo tính chính xác và ghi chú rõ ràng mục đích của từng chuyến đi công tác.
- Lương Nhân Viên và Thanh Toán Cho Nhà Thầu
Anh chị có thể khấu trừ chi phí trả lương, phúc lợi, tiền thưởng cho nhân viên, và cả các khoản thanh toán cho freelancer. Điều quan trọng là đảm bảo phát hành mẫu 1099 cho nhà thầu có thu nhập từ 600 USD trở lên trong năm.
Mẹo: Sử dụng phần mềm quản lý lương để dễ dàng theo dõi và khấu trừ thuế.
- Chi Phí Marketing và Quảng Cáo
Mọi chi phí quảng cáo và marketing, từ thiết kế danh thiếp đến chạy quảng cáo trên Google hay Facebook, đều được khấu trừ 100%.
Mẹo: Thiết lập ngân sách riêng cho marketing để dễ dàng theo dõi và tối ưu hóa trong mùa khai thuế.
- Phí Dịch Vụ Chuyên Môn và Pháp Lý
Các khoản chi phí thuê kế toán, luật sư, hoặc chuyên gia tư vấn đều đủ điều kiện khấu trừ. Điều này đặc biệt hữu ích cho các doanh nghiệp có nhu cầu xử lý các hợp đồng phức tạp hoặc khai thuế nhiều lớp.
Mẹo: Lưu giữ hóa đơn và tài liệu chứng minh dịch vụ đã được cung cấp.
- Chi Phí Công Tác
Năm 2024, các bữa ăn công tác vẫn được khấu trừ 50%. Tuy nhiên, anh chị cần lưu thông tin chi tiết như ngày, địa điểm, mục đích và người tham dự.
Mẹo: Lưu lại hóa đơn điện tử và ghi chú rõ ràng để dễ dàng đối chiếu khi cần.
- Văn Phòng Phẩm và Thiết Bị
Các khoản chi cho giấy in, bút, máy tính, và nội thất văn phòng đều có thể khấu trừ. Một số thiết bị có thể được khấu hao, nhưng Điều 179 cho phép khấu trừ toàn bộ trong năm mua sắm.
Mẹo: Phân loại chi phí văn phòng và thiết bị riêng biệt để tiện quản lý.
- Đóng Góp Quỹ Hưu Trí
Nếu anh chị tham gia các quỹ hưu trí như SEP IRA hay Solo 401(k), các khoản đóng góp này không chỉ giúp tiết kiệm cho tương lai mà còn mang lại lợi ích thuế đáng kể.
Mẹo: Tham khảo chuyên gia thuế để tối ưu hóa khoản đóng góp của anh chị.
- Lãi Suất Vay Doanh Nghiệp
Lãi suất từ các khoản vay kinh doanh hoặc thẻ tín dụng doanh nghiệp đều có thể khấu trừ. Điều này giúp giảm bớt gánh nặng tài chính và thuế.
Mẹo: Tách biệt tài khoản doanh nghiệp và cá nhân để tránh nhầm lẫn khi khai thuế.
- Chi Phí Đào Tạo và Phát Triển
Các chi phí liên quan đến đào tạo hoặc nâng cao kỹ năng, bao gồm khóa học trực tuyến, hội thảo, hoặc hội nghị, đều được khấu trừ miễn là có liên quan đến kinh doanh.
Mẹo: Theo dõi chi phí này cẩn thận và đảm bảo nó phục vụ mục đích kinh doanh cụ thể.
Tối Đa Hóa Lợi Ích Thuế Cùng Chuyên Gia
Nắm bắt những khoản khấu trừ thuế này không chỉ giúp anh chị giảm thiểu chi phí mà còn tái đầu tư hiệu quả vào doanh nghiệp. Hãy để các chuyên gia thuế của chúng tôi đồng hành cùng anh chị để đảm bảo không bỏ sót bất kỳ cơ hội nào.
Đặt lịch tư vấn ngay hôm nay để khám phá cách tối ưu hóa hồ sơ thuế năm 2024 của anh chị!